Rovra Kalt apvieno mašīnmācīšanās modeļus ar riska pārvaldības principiem un saglabā portfeļa struktūru tā, lai līdzekļi būtu pieejami bez brīdinājuma perioda.
Modelis nedarbojas ar vienu universālu ieteikumu. Tas atkārtoti novērtē portfeļa struktūru un reaģē uz izmaiņām, pirms tās tiek atspoguļotas rezultātā.
Modelis salīdzina pašreizējo portfeļa sastāvu ar vēsturiskajiem un tirgus datiem un novērtē svārstību iespējamību pirms to rašanās. Rezultāts ir riska rādītājs, nevis vispārīgs ieteikums.
Piešķīrums tiek koriģēts, pamatojoties uz novērtētiem datiem, nevis saskaņā ar fiksētu plānu nākamajiem gadiem. Mērķis ir saglabāt līdzsvaru starp atdevi, risku un kapitāla pieejamību.
Visas portfeļa izmaiņas tiek dokumentētas datu bāzē, kurai klientam ir piekļuve. Modeļa lēmumus var izsekot un pārbaudīt.
Platforma tika radīta ģimenēm, kuras vēlas novērtēt savus uzkrājumus, bet nevēlas atteikties no piekļuves tiem vairākus gadus. Tāpēc analītiskais modelis nosaka ne tikai ienesīgumu, bet arī to, cik ātri un ar kādiem nosacījumiem var izņemt līdzekļus.
Ievades dati tiek apstrādāti strukturētā veidā, un lēmumu loģika ir izstrādāta tā, lai tā būtu izskaidrojama, tas ir, lai varētu retrospektīvi aprakstīt, kāpēc modelis ieteica veikt konkrētu portfeļa korekciju.
Lielākā daļa fondu ierobežo izņemšanu, lai tiktu galā ar negaidītām skaidras naudas pieprasījuma svārstībām. Rovra Kalt atrisina to pašu problēmu citādā veidā — paredzot risku reāllaikā.
Pastāv brīdinājuma periodi, lai dotu fonda pārvaldniekam laiku pārdot aktīvus, nezaudējot vērtību. Ja modelis nepārtraukti lēš, cik likvīdam portfelim jāpaliek, tam nav jāpaļaujas uz noteiktu termiņu — tas uztur likviditāti kā daļu no normālas riska pārvaldības, nevis kā izņēmumu.
Tas nozīmē, ka izņemšanas pieprasījumam nav nepieciešams īpašs apstiprinājums vai fonda slēgšanas gaidīšana.
Uzziniet vairāk par metodikuProcess ir sadalīts četros posmos, kas atkārtojas regulārā ciklā, ne tikai ievadot portfeli.
Pirms modeļa ievadīšanas ievades dati tiek notīrīti un pārbaudīti, vai tie ir konsekventi.
Modelis novērtē iespējamos attīstības scenārijus un to ietekmi uz portfeļa risku.
Pamatojoties uz rezultātu, portfeļa struktūra tiek koriģēta, lai tā atbilstu pašreizējam riskam.
Modifikācija jāveic un jādokumentē tā, lai tā būtu izsekojama.
Trīs situācijas, kurās ģimenes visbiežāk risina līdzsvaru starp uzkrājumu vērtības pieaugumu un to pieejamību.
Mājsaimniecības bieži glabā atsevišķu naudas rezervi, jo ieguldītie līdzekļi nav viegli pieejami. Šo rezervi bez brīdinājuma termiņa var iekļaut tieši portfelī, nezaudējot savu funkciju.
Desmit līdz piecpadsmit gadu periods pieļauj lielāku izaugsmes līdzekļu daļu, bet ģimenēm ir jāspēj izmantot daļu līdzekļu ātrāk, ja plāni mainās. Modelis ņem vērā šo elastību katrai piešķīruma korekcijai.
Pēdējos gados pirms aiziešanas pensijā pieaug nepieciešamība pēc zemāka riska un lielākas līdzekļu pieejamības. Modelis pakāpeniski samazina portfeļa nepastāvību, vienlaikus saglabājot tūlītēju likviditāti.
Modelis neprognozē konkrētas tirgus kustības, bet novērtē dažādu scenāriju iespējamību un attiecīgi koriģē portfeļa struktūru. Mērķis ir ierobežot nelabvēlīga scenārija ietekmi, nevis to pilnībā novērst.
Dati tiek apstrādāti slēgtā sistēmā, un piekļuve tiem ir ierobežota ierobežotam cilvēku skaitam, kas nepieciešams modeļa darbībai un kontrolei. Sīkāku informāciju par personas datu apstrādi var atrast privātuma politikā.
Nē, likviditāte tiek pārvaldīta kā daļa no portfeļa, nevis kā izņēmums. Modelis saglabā tādu aktīvu struktūru, ka izņemšana ir iespējama bez nepieciešamības veikt ārkārtas pārdošanu nelabvēlīgos apstākļos.
Izņemšanas pieprasījums tiek apstrādāts bez gaidīšanas perioda, kas saistīts ar fonda slēgšanu. Precīzs līdzekļu ieskaitīšanas laiks ir atkarīgs no izvēlētā maksājuma veida un bankas norēķinu periodiem.
Nozīmīgās portfeļa korekcijas izskata analītiskā komanda. Modelis darbojas kā lēmumu atbalsta instruments, nevis kā pilnībā autonoma sistēma bez cilvēka uzraudzības.